Abrir una cuenta bancaria en Costa Rica

Si es un extranjero que se muda a Costa Rica y busca la residencia, eventualmente necesitará los servicios de un banco de Costa Rica. Entonces, si está pensando en abrir una cuenta bancaria en Costa Rica, podemos ayudarlo.

Los bancos gubernamentales le ofrecen la ventaja de ser un lugar más seguro para su dinero ya que el gobierno de Costa Rica respalda estos bancos. Tienen una presencia significativa y muchas sucursales en todo Costa Rica. Puede encontrar el Banco de Costa Rica (BCR) y el Banco Nacional en casi todas las ciudades de Costa Rica.

Para abrir una cuenta bancaria, debe ser legal en el país, lo que significa que el sello de entrada de la visa en su pasaporte debe ser válido actualmente. También les gustaría ver que usted inició su proceso de residencia y tiene algún vínculo con el país, como una casa, una inversión o un negocio en Costa Rica. Deberá proporcionar al banco la documentación para mostrar sus fondos y la verificación de ingresos.

Conozca a su cliente (KYC) Regulaciones

Al igual que todos los bancos de EE. UU., Canadá y Europa, los bancos de Costa Rica también están sujetos a las normas Conozca a su cliente (KYC). Estas regulaciones previenen el lavado de dinero, incluido el límite de reporte de transacciones de $10,000 USD. La buena noticia es que las leyes de secreto bancario están vigentes, por lo que ningún gobierno o agencia privada puede acceder a la información específica de su cuenta sin una orden judicial. Esta es solo una de las razones por las que Costa Rica es una opción frecuente para los extranjeros que desean mantener sus activos protegidos de demandas civiles frívolas en su país de origen.

Lo mejor es consultar con el banco de antemano y preguntar por los requisitos para abrir una cuenta. La mayoría de los bancos ahora requieren que tengas residencia costarricense para abrir una cuenta.

Requisitos generales para cuenta bancaria

• Pasaporte;
• Documentación de residencia;
• Factura de servicios públicos del lugar donde reside en Costa Rica;
• Carta de recomendación de una institución financiera de su país;
• Carta de su empleador con el sello oficial de la empresa (si es empleado);
• Cartas de referencia de los titulares de cuentas corrientes en el banco que está solicitando.

Las nuevas regulaciones dificultan mucho el uso de los servicios bancarios a los extranjeros que esperan su tarjeta de residencia. Aunque los bancos están obligados a ayudar, encontrará que generalmente no cooperan. Afortunadamente, en Costa Rica Immigration Experts, trabajamos con bancos y agentes que pueden ayudarlo a navegar el proceso de abrir una cuenta bancaria mientras su residencia está pendiente.

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